こんにちは。
前回はみんなで大家さんに関しての特徴と懸念点に関して紹介しました。
今回はもう少し掘り下げて、実際に取り扱っている商品と、みんなで大家さんの運営会社のお財布事情をみていきます！
資料も届いて目を通し、やるか否かも決断しました🙌
アドバイスやコメントいただけるととても参考＆モチベーションになるので、
もしよかったらお願いしますm(_ _)m
こんな人にオススメ💡
・みんなで大家さんに投資しようか悩んでいる人
・いろんな投資商品を調べている人
この記事で分かること💡
・みんなで大家さんとは何か
・みんなで大家さん運営会社の財務状況
・流動比率 / 自己資本比率とはなにか
・投資のやり方のオススメ、大原則
・万次郎個人の見解
みんなで大家さんの特徴おさらい
まず、みんなで大家さんが何者かというおさらいをする〜。
- 想定利回り6~7%
- 預金感覚で始められる(元本評価割れナシ14年継続中！だってさ)
- 不動産共同事業(『不動産』を『特定の投資家』で『共同で出資』して『運用する事業』のこと)
- 分配回数年６回
- テレビ・新聞・専門誌で高い評価を得ている
- 1口100万円から投資可能
- 解約がいつでも可能で満期にならなくても途中返金が可能
- 優先劣後システムを採用し、評価額の下落が総出資額の20%以内なら、自分の出資元本には影響がない
- 賃料収入によるインカム型
- もし、みんなで大家さんに投資するとなると、匿名組合契約を結ぶことになる
- 所得は雑所得になって、累進課税の対象になる(損益通算できない＆税率が所得が高くなるほどどんどん上がる)
こんな具合で、やっぱり魅力的なのはリストの1,2番目にくる
『想定利回り6~7%』と『預金感覚で始められる』っていう部分じゃないかな🤔
まるでローリスクハイリターンのような雰囲気を醸し出していますな。笑
わたしもつられたしね🐜
みんなで大家さん取扱商品
じゃあ次に、そんな『想定利回り6~7%』を実現している(しそうな)商品てなんぞや？
っていうのをチェック。
みんなで大家さん公式HPを見てみると
ホテルや観光施設を商品として扱っているのもチラホラ。
でも大部分は、成田空港周辺開発プロジェクト用地を商品として提供しているみたい！
↑これらのホテル、観光施設や開発プロジェクトの用地から賃貸収入を得て
その賃貸収入から配当をしているわけだね◎
それにしても年利6~7%てすごいっ
次は前回投稿の懸念点で注目していた、運営会社の財務状況について見ていく！
みんなで大家さん運営会社の財務状況
都市綜研インベストファンド株式会社が、みんなで大家さんの運営会社。
その都市綜研インベストファンド株式会社の財務状況を貸借対照表から確認っ（令和4年3月31日現在）
どれどれ〜🤔
、、、ってこの会社借金まみれやないかい！！笑
まず流動資産というのが、一年以内に現金化できる資産(まさに水が流れるようにスムーズに資産を現金に変えることができる資産、というイメージ)
一方、流動負債というのは一年以内に支払わなくてはいけないお金(一年以内に支払い期限がある借金です👼)
表を見てお分かりいただけるだろうか。笑
流動資産にたいして圧倒的に流動負債が多い。
、、、え。これどうやって負債支払うの？っていう話になってくるんです。
これを支払うためには、より多くの出資金を集めて支払いに充てるか、
持っている不動産を売るかしかなくない？
私不安になってきたw
企業の安全性を測るのに使われる、流動比率と自己資本比率もみてみた。
詳しくはこちら◎
流動比率は、流動負債に対して流動資産がどのくらいの割合になっているかの比率。
これは100%以上あればしっかり流動負債を返済できる財政状況にあると言えるね。
ちなみに不動産業の平均は169.16%(経理COMPASSサイトより)
そしてこの貸借対照表での、都市綜研インベストファンド株式会社の流動比率は
なんと！24%！低っ！！
ぜんぜん負債支払う能力ないじゃん、、、夜逃げでもするつもりか、、、
いやまだだ、、、まだ自己資本比率が残っている。
自己資本比率は全ての資産のうち、返済の義務がない資産がどれくらいの割合なのかを表す比率。
不動産業全体の規模としては、自己資本比率の平均は29.7%。
資本金1,000万円以下でも15.1%。(社長の教科書サイトより)
じゃあ都市綜研インベストファンド株式会社の自己資本比率は、、、
7.35%！！そうか！低いね！
資料も見て見たけど、今年に入って出資者、出資金、分配金全てが下がっている。
資料の画像は著作権がありそうで載せれない、ごめん(苦笑
しかも5年満期で、もし満期前の途中で解約して譲渡する場合は出資額の3.0%(営業者に譲渡の場合)か
1.0%(第三者に譲渡の場合)の解約料がかかっちゃう！
仮に100万円出資したとしたら、3万円か1万円の解約(譲渡)手数料が発生する、、、
でもこれまでは元本割れもしていないし、年利6~7%で運用できている。
どうしようか。
私の貯金額を注ぎ込んでこのリスクを取るべきかっ
投資のおすすめ、原則
今回の投稿の冒頭でも言ったけど、
みんなで大家さんはまるでローリスクハイリターンのような雰囲気を醸し出している。
でも投資には大原則があってね。
ローリスクだとローリターン
ハイリスクだとハイリターン
だからローリスクでハイリターンはありえないよ。
リスクが少ないのにリターンは大きい。そんなものは残念ながらないみたい(涙)
もしリスクが少なくてリターンが大きい商品を紹介されたら、まず疑いの目を持った方がいいかも。
そして、こういうものに投資をする場合は資産の1%ほどにした方がいいみたい。
参考はこの動画
なので私はみんなで大家さんには投資しません^^
みんなで大家さんの最低出資金は100万円。
100万円は私の資産1%では決してないから〜🙌
これでみんなで大家さんに関しては終わり！
私の貯金額は、分散投資としていろいろなものに投資しようと考え中。
またその時がきたら、私の備忘録としてもアップしたいと思っているよ◎
次はまた不動産投資に戻る！
今度は不動産投資のメリット５番目(インフレ対策になる)だね！
- 少額自己資金で行える
- 将来の不労所得となる
- 節税効果が得られる
- 物件自体が生命保険となる
- インフレ対策になる
- 株式投資や金などと違い、インカムゲイン(家賃収入)が安定している
なげぇですな、、、もうしばらくお付き合いください😂
ではでは。
